投资者教育 （以下简称投教）指的是金融机构对投资者进行风险警示，宣传基础知识、政策法规，引导投资者依法维权等等，主要的主体包括银行、基金和证券公司。随着资本市场发展，居民财富增长和投资意识加强，国民旺盛的投资需求和投资知识理解不充分的矛盾逐渐凸显，投教的重要性日益提升，原有的教育手段已不能满足投资者的需求。

投资者教育站在新起点

中国居民资产配置不均衡，过多财富沉淀在楼市，随着近几年房地产和资本市场的一系列新政，越来越多财富从楼市向股票、基金等权益资产转移，资本市场发展进入新阶段。然而多数中小投资者的投资知识获取渠道有限，风险意识不强。如何对投资者更好地开展教育，更有效地防范风险是金融机构面临的新挑战，投教的内容和形式也与时俱进，出现了新变化。

投教的方式包括线上线下，具体细分下来包括投教基地，线下讲坛活动，线上直播，短视频、微信公众号等。2020年受疫情冲击，越来越多的用户选择在线理财，投教从线下转线上是大势所趋。

支付宝公布的数据显示，2020年6-11月支付宝平台上共有基金直播2509场；根据“巨量算数”公开数据，抖音平台金融内容视频播放量和发布量较2019年实现翻倍增长；各金融机构通过品牌号和企业号在抖音发布短视频和开展直播，2020年1-12月金融行业企业号数量增幅达104.1%，开播数量增幅达698.8%。

2021年，监管部门对投教工作进一步提出了创新性、主动性、差异化的要求。2021年5月，上交所、深交所、新三板、中证协颁布《证券公司投资者教育工作评估指南》，要求投教工作应做到内容丰富、形式多样，力求通过多种渠道广泛宣传，努力创新方式方法、突出有效性、差异化；要求通过多种渠道开展投资者教育工作、持续创新投教方式方法，根据投资者需求，提供差异化投资者教育服务。2021年7月证监会阎庆民副主席在《投资者教育纳入国民教育体系工作培训》的讲话中提出当前投资者教育纳入国民教育体系工作手段需要创新，科技赋能还不够，要善于利用大数据、人工智能等科技手段。

投资者教育目前面临的问题

商业模式不清晰，成本支出高：监管机构要求金融机构进行投教，但对金融机构而言，投教要投入不小的成本，却不直接产生收益，随着投资者群体越来越大，这对金融机构来说是笔不小的负担，如果找到合适的商业模式，会有助于投教的可持续发展。

形式呆板，覆盖率差：目前的在线投教主要是单向沟通（视频/微信稿等），没有办法做到专业的双向沟通，形式单一，效果一般；直播虽能做到一定互动，但投入成本较高。传统线下的专题课程、主题沙龙等形式虽然互动性好，但覆盖面太小。

追一智能投教解决方案，教育营销两不误

针对传统投教方式的不足之处，追一利用人工智能技术改造传统的投教方式，打造更加经济有效的投教方式，丰富投教形式，拓宽投教覆盖率，提升投教效果；并利用投教为投资产品做售前引流，促进营销转化。

线上数字人投教直播：以教促销，推动增长

目前在各大平台进行直播的金融机构逐渐增多，同时各大金融机构在大视频直播平台都有对应的账号和粉丝基数，有直播的基础。目前的直播以真人为主，但利用时长较少，长远来看最大化利用直播平台是一个趋势。

多模态数字人技术让直播有了新的选择。可以安排真人直播与闲时多模态数字人直播相交叉，真人直播以行业资讯、产品推介和品牌宣传等为主，辅以投教；数字人直播以投教为主，投资产品推荐为辅，直播时通过智能问答机器人回复观众留言咨询和推荐产品，即节约了成本，又将投教与营销结合一体形成完整的线上直播解决方案，让投教成为业务增长的一个新渠道。

助力“元宇宙”时代的品牌建设

作为一个虚拟形象，数字人可以说是迈入元宇宙这个虚拟世界的一个切入点。投教机构可结合客户诉求和自身的品牌调性，打造独有的数字人IP，创造出更丰富的品牌传播形式，更能潜移默化传递品牌理念。特别是针对年轻消费者，智能的数字人形象让品牌变得更酷、更年轻，更容易和他们建立起情感的纽带，更符合“元宇宙”时代消费者对品牌的新期待。

线下数字人投教宣讲答疑：释放人力，提升体验

线下数字人场景主要在投教基地以及银行证券基金营业厅，传统的视频播放形式缺乏互动性，真人讲解互动成本又较高。利用多模态数字人不仅可以进行投教讲解，还可以和客户互动，回答他们的问题，提升体验的同时，释放一定的现场人力。

方案特色

端到端的解决方案：结合用户需求，提供集硬件，机器人引擎，投教知识库以及数据运营于一体的解决方案，做到开箱即用，极大地降低用户的启动成本。

线上线下相结合：线上数字人直播和线下数字人投教宣讲相配合，给到用户全套的投教方案。

投教知识点覆盖与更新：现有投教知识点超过1000条，每月跟踪国家相关机构的政策法规变化，持续更新投教知识点。